Endlich nur für den Kunden da sein!

Du bist als Partner zu ZWEI Wealth gestossen. Was hatte Dich dazu bewogen?

Seit 40 Jahren beschäftigen mich Anlageberatung und Vermögensverwaltung. Es gibt alles, nur keine Transparenz, wer wirklich gut ist für ein bestimmtes Bedürfnis eines Kunden. Weil es so verschiedene Anforderungen gibt, gibt es auch keine "beste Vermögensverwaltung". Die wichtigen Beurteilungskriterien sind wo anlegen und dann: Rendite, Risiko und Kosten. ZWEI Wealth bietet ein klares System, zuerst die Anforderungen eines Kunden zu erarbeiten und dann mit einer offenen Ausschreibung einen Markt zu schaffen, dass den besten Vermögensverwalter für bestimmte Anforderungen zu finden ermöglicht.

Wie würdest Du heute gute Vermögensverwaltung definieren?

Zuerst müssen Zweck und Zeitraum bestimmt sein, damit die Anlagemöglichkeiten bestimmt werden können. Dann kann die eine oder mehrere Anlagestrategien ausgewählt werden. Eine gute Vermögensverwaltung arbeitet nach einer klar festgelegten Strategie innerhalb dieser Rahmenbedingungen, begrenzt mögliche Risiken und optimiert die Kosten für Depotverwaltung, Transaktionen und Produkte.

Frage zu einem Deiner Spezialthemen: Was ist eine strategische Vermögensanlage?

Ein Vermögen soll einen Sinn haben. Das Besitzen allein bereichert ausser Dagobert Duck niemanden. Sicherheit ist nur ein Thema. Ideal ist eine Vermögensanlage, die eine angenehme Lebensqualität und zudem Freude oder Zufriedenheit ermöglicht. Beispiele sind die Ausbildung für Kinder oder Enkel, ein Ferienhaus, besondere Reisen oder Sport, ein Notbatzen für Nahestehende oder die Unterstützung von Sozialwerken oder Künstlern. Mein Ziel ist es, die Wünsche der Kunden zu identifizieren und dazu passende Lösungen zu finden.

Was ist Deines Erachtens der grosse Vorteil von ZWEI Wealth für die Kunden?

ZWEI Wealth bietet das beste Angebot:

• eine breite und langjährige Erfahrung zur Erarbeitung der Bedürfnisse,
• die Zuordnung des Vermögens zu Zielen als Basis für gezielte Anlagen und deren Ausschreibung,
• die Realisierung und anschliessende die Kontrolle mit periodischen Überprüfungen
• alles mit dem einzigem Fokus auf die Kundenbedürfnisse, zu klaren Kosten und
• ohne irgendwelche Interessenkonflikte und versteckte Kosten.

Die Kundin und der Kunde behalten jederzeit die Kontrolle und Flexibilität je nach Lebensumständen oder Bedürfnissen zu reagieren.

Zum Schluss noch ein paar Entweder-oder-Fragen:

• Rendite oder Risiko?
  Beide Kriterien beeinflussen sich gegenseitig und müssen immer zusammen beurteilt werden.
• ETF (Index Tracker) oder Einzeltitel?
  Beide sind je nach Anforderung geeignet.
• Apple oder Google?
  Apple ist ein Arbeitssystem, Google ein Informationssystem. Beide kommen aus den USA: ihr Marketing ist besser als die Leistung.
• Sunrise oder Swisscom?
  Je nach aktueller Leistung für meine Bedürfnisse.
• Bier oder Wein?
  Vom Rebberg, der Kelterung zur Weinprobe, der Genuss und die guten Gespräche mit interessanten Menschen verbinden mich mehr mit dem Wein und seiner Kultur.
• Kino oder Netflix?
  Egal
• Schnell oder genau?
  Möglichst schnell und möglichst genau, aber beides bitte nicht übertreiben.