Vermögen im Stresstest – eine Bestandesaufnahme
Die Auswirkungen der Corona-Pandemie haben auch zu hoher Verunsicherung und Schwankungen an den Finanzmärkten geführt. Mit dem Abschluss des ersten Quartals können wir eine erste Beurteilung der Vermögensverwalter vornehmen. Viele Portfoliomanager sind auf dem falschen Fuss erwischt worden – besonders bei konservativen Anlagen. Wie aber sehen vergleichsweise gute Ergebnisse unter diesen sehr schwierigen Umständen aus?
Ein Quartal ist selbstverständlich nicht genug, um die Leistung eines Vermögensverwalters verlässlich zu beurteilen. Dazu ist ein längerer Beobachtungszeitraum unter Berücksichtigung der genauen Herangehensweise des Vermögensverwalters zu prüfen. Leider warten die Meisten zu lange, obwohl sie bereits intuitiv bemerken, dass sich das Portfolio nicht gut entwickelt. Wichtig ist aber die Feststellung, dass sich die guten Vermögensverwalter durchaus selektionieren lassen und die schlechten bei einer Überprüfung auffliegen. Bei Interesse an weiteren Details verweisen wir Sie gerne auf unseren Prüfbericht.
Über die Analyse
ZWEI Wealth analysiert laufend die Ergebnisse einer grossen Zahl an Vermögensverwaltern und Banken in verschiedenen Risikokategorien. Hierbei werden sowohl die geläufigsten Strategien der grössten Anbieter als auch Mandatsportfolios im Schweizer Markt berücksichtigt.
- Median/Maximum/Minimum: Median bzw. Maximum oder Minimumwert der Umfrage in der jeweiligen Risikokategorie
- Passiver Benchmark: Ein einfaches, investierbares und damit replizierbares passives Portfolio aus wenigen Bausteinen (Aktien Welt, Aktien Schweiz, Anleihen Welt, Anleihen Schweiz) in verschiedenen Risikokategorien
Legende
FI: Festverzinsliche Anlagestrategie (Aktienquote) / I: Einkommen / Y: Rendite / B: Ausgewogen / G: Wachstum / E: Aktien