La bonne stratégie pour la retraite

Pour Nicole*, le départ à la retraite est imminent. En tant que membre du conseil d’administration d’une entreprise de taille moyenne, elle dispose d’actifs importants auprès de sa caisse de pension, dont la moitié lui est versée sous forme de rente ; elle  recherche pour l’autre moitié un mode de gestion approprié. Après une première consultation auprès de ses deux banques et auprès de divers autres prestataires, la confusion est telle qu’aucun choix clair et fondé sur des éléments objectifs ne se dessinent pour elle, C’est alors qu’elle se tourne vers ZWEI Wealth.

Nicole a depuis des années réparti ses relations de compte, ses hypothèques et ses investissements individuels auprès de deux banques. Ii lui paraît donc logique de solliciter leur conseil au sujet de son prochain départ à la retraite et des changements qu’il engagera en matière de gestion de ses actifs. Quoi qu’il en soit, elle envisage de confier une partie de l’argent de sa caisse de pension à un gestionnaire d’actifs et de profiter du reste sous forme de rente. Durant les discussions avec ses banques, chacune ne manque pas de lui présenter ses propres options de gestion d’actifs, mais Nicole ne trouve pas leurs conseils très pertinents ; elle se tourne dès lors vers ZWEI Wealth.

Elle dispose maintenant d’une vision claire conforme à ses attentes. Concernant le portefeuille de gestion d’actifs, ZWEI Wealth a évalué les 22 offres reçues. Nicole choisira finalement un gestionnaire d’actifs qui met l’accent sur les stratégies d’investissement avec versements de dividendes ; ceux-ci viendront ainsi compléter sa rente de manière optimale. 

« Ce n’est que grâce aux conseils de ZWEI Wealth que je me suis sentie en mesure de prendre une décision pour ma gestion de patrimoine tenant compte de ma prochaine retraite. »

Nicole

Faits et chiffres

  • Patrimoine de CHF 1,6 million
  • Mise en place d’une planification des actifs
  • Sollicitation auprès de 22 gestionnaires d’actifs
  • Nomination d’un nouveau gestionnaire d’actifs  
  • Le portefeuille génère des rendements, s’ajoutant à sa  pension
  • Les frais d’administration annuels sont inférieurs de 45% à la moyenne du marché

* Nom modifié
C’est une situation client réelle qui a été élaborée à titre d’exemple comme étude de cas.