Préserver la fortune familiale

Hera* est l’aînée de trois frères et sœurs. Après la mort de son père, il y a huit ans, elle a assumé la responsabilité de la gestion du patrimoine familial d’une valeur supérieure à 35 millions. Ses deux frères et sœurs souhaitent s’en occuper le moins possible. Cela n’a pas facilité la tâche d’Hera.

Au cours des dernières années, Hera a connu de plus en plus de difficulté à traiter avec ses banques. Ses interlocuteurs changeaient constamment, on lui suggérait des ajustements en perdant totalement une vision d’ensemble de ses portefeuilles. C’est dans ce contexte qu’elle est finalement venue chercher conseil auprès de ZWEI Wealth. 

L’état des lieux n’était pas brillant. Les portefeuilles étaient mal structurés, non coordonnés et investis dans de très nombreux produits coûteux. Les rendements au cours des dernières années avaient baissé de plus  de  2,5 millions, et la gestion entraînait un coût annuel de plus de  840 000 CHF, sans que Hera n'en ait conscience. C’est dans ce contexte qu’intervient ZWEI Wealth qui a créé pour Hera et sa famille une architecture de portefeuille répondant spécifiquement à ses besoins. Sur cette base, les banques et les gestionnaires d’actifs appropriés ont été identifiés dans le cadre d’un appel d’offres et impliqué dans la nouvelle configuration.

« Je n’imaginais pas que, soudainement, tout serait tellement plus clair et efficient. J’ai enfin trouvé un organisme réellement indépendant en ZWEI Wealth. »

Hera

Faits et chiffres

  • Patrimoine de CHF 35 millions
  • Réduction de la complexité : Le nombre de banques a été réduit de 4 à 2
  • Sollicitation auprès de 25 banques et gestionnaires d’actifs
  • Nomination à des mandats spéciaux de quatre nouveaux gestionnaires d’actifs (sur la plateforme des deux banques). Grâce à eux, la mise en œuvre de la stratégie a pu être améliorée.
  • Création d’un comité d’investissement : Aujourd’hui, Hera continue de tenir les rênes tout en étant soutenue par un comité d’investissement.
  • Les coûts totaux ont été réduits de CHF 840 000 par an à CHF 370 000 (frais de ZWEI Wealth inclus)

* Nom modifié
C’est une situation client réelle qui a été élaborée à titre d’exemple comme étude de cas.