Qu'est-ce qu'un Wealth Office
Avec ZWEI Wealth, chaque investisseur peut aujourd'hui mettre en place son Wealth Office personnalisé, ce qui n'était auparavant possible que pour les patrimoines les plus importants. Un Wealth Office gère le patrimoine d'une personne, d'un groupe ou d’une institution. Le Wealth Office agit comme point de contact central qui coordonne toutes les activités, de la planification (plan.), de la mise en œuvre (find.) jusqu'au contrôle (control.) et qui garantit à tout moment les intérêts des clients vis-à-vis des banques et des gérants d'actifs.
Les principales tâches du Wealth Office
- Organisation / Coordination centralisée de votre patrimoine, y compris la mise en place et la gestion de votre propre comité d'investissement
- plan. / Élaboration et suivi de la planification financière et définition de la stratégie de placement et de la réalisation des objectifs
- find. / Recherche continue de la meilleure solution bancaire, de gestion et analyse des nouvelles propositions d'investissement
- control. / Reporting et monitoring consolidés avec analyse des résultats, des coûts et négociation de conditions préférentielles auprès des institutions financières.
Questions fréquentes
A partir de quelle taille de patrimoine un Wealth Office est-il avantageux ?
Un Wealth Office est avantageux à partir de CHF 1 million de patrimoine. Dès que différentes banques avec plusieurs actifs sont engagés, un Wealth Office apporte une réelle plus-value.
Les coûts totaux n'augmentent-ils pas avec un Wealth Office ?
C'est le contraire qui se produit. L'expérience montre que les coûts totaux de la gestion d'un patrimoine diminuent sensiblement avec un Wealth Office. D'une part, cela est dû au fait que de nombreux frais peuvent être réduits ou évités grâce au pouvoir de négociation d'un Wealth Office et à la transparence des coûts. D'autre part, le Wealth Office reprend les activités qui ne sont plus exercées par la banque ou le gestionnaire de patrimoine, qui peuvent ainsi proposer des conditions plus avantageuses.
Pourquoi dois-je payer le Wealth Office séparément ? Pourquoi ne pas l'inclure dans les autres frais ?
Il est essentiel que les services du Wealth Office soient facturés séparément au client. Si les frais sont facturés par le gestionnaire d'actifs ou la banque, l'indépendance du Wealth Office n'est plus garantie.
Quelle est la différence avec un Family Office ?
Concrètement, le fonctionnement du Wealth Office est similaire à celui d'un Family Office. En règle générale, un Family Office fait appel à ses propres spécialistes et travaille avec un nombre limité de prestataires. Le Wealth Office suit en revanche le principe d’un marché ouvert et public.