Conservare il patrimonio familiare

Hera* è la primogenita di tre figli. Dopo la morte del padre, otto anni fa si è fatta carico di amministrare il patrimonio di famiglia, pari a ben 35 milioni. I suoi due fratelli vogliono occuparsene il meno possibile. Questo di certo non ha aiutato Hera.

Negli ultimi anni Hera ha lamentato crescenti difficoltà nel rapporto con le banche. Gli interlocutori cambiavano in continuazione, arrivavano sempre nuove proposte di modifica e con il tempo si è ritrovata sempre più disorientata nella gestione dei portafogli. Si è così decisa a chiedere una consulenza a ZWEI Wealth. 

Dall’analisi della situazione è emerso un quadro poco edificante. I portafogli erano poco strutturati, non armonizzati tra loro e pieni di prodotti costosi. I rendimenti degli ultimi anni sono stati di ben 2,5 milioni in meno del dovuto e la gestione è costata ogni anno ben 840 000 CHF, senza che Hera ne fosse a conoscenza. Nei due mesi successivi, ZWEI Wealth ha elaborato per lei e la sua famiglia un’architettura di portafoglio confacente alle loro esigenze. Sulla base di ciò sono state selezionate candidature di diverse banche e vari gestori patrimoniali ed è stato implementato un nuovo set-up.

« Non avrei veramente mai pensato che potesse improvvisamente diventare tutto così semplice ed efficiente. Fortunatamente con ZWEI Wealth ora posso contare su un partner indipendente. »

Hera

Facts & Figures

  • Patrimonio di CHF 35 milioni
  • Complessità ridotta: numero di banche ridotto da 4 a 2
  • Offerte ottenute da 25 banche e gestori patrimoniali
  • Nomina di quattro nuovi gestori patrimoniali per mandati speciali. L’introduzione di gestori speciali ha consentito di migliorare l’implementazione della strategia.
  • Definizione del comitato d’investimento: Hera mantiene il controllo della situazione ma viene affiancata da un comitato d’investimento.
  • Costi totali ridotti da CHF 840 000 p.a. a CHF 370 000 (incl. le commissioni di ZWEI Wealth)

* Nome modificato
Si tratta di una situazione reale con un cliente, rielaborata per fungere da esempio come case study.