Geld für Ihre Ziele statt die Verwaltung ausgeben
Die grosse Mehrheit der Vermögensverwaltungen ist erwiesenermassen zu teuer. Im Durchschnitt können die Preise um 34% reduziert werden, ohne irgendwelche Einbussen in Qualität und Service. Das bedeutet bei einem Anlageportfolio von CHF 3 Mio. etwa CHF 25‘000 pro Jahr oder eine Viertelmillion über 10 Jahre. Ist es nicht sinnvoller, dieses Geld für Ihre Ziele zu verwenden - selber brauchen, den Kindern geben, Spenden, ein Startup unterstützen…?
Das Gedankenspiel mag etwas vereinfacht sein. Es zeigt aber deutlich, dass Sie als Anlegerin oder Sie als Anleger darüber entscheiden können, was Ihr Vermögen bewirkt. ZWEI Wealth hat letztes Jahr in einer Analyse (siehe hier) die wichtigsten Anlageziele von privaten Anlegern untersucht. Es ging dabei um die Fragestellung, welche Ziele mithilfe des eigenen Vermögens erreicht werden sollen. Die individuellen Ziele liessen sich in fünf Hauptkategorien bündeln:
- Lebensstandard sicherstellen (100% der Befragten erwähnten dieses Ziel)
- Unterstützung nächste Generation(en) (56%)
- Unternehmerisch investieren (43%)
- Vorsorge/Pension (26%)
- Soziale und ökologische Zwecke fördern (18%)
Die Auflistung zeigt eindrücklich, was den Befragten am Herzen liegt und wofür diese das Vermögen gerne verwendet sehen. Gleichzeitig wissen wir aus Erfahrung und aus mehreren Analysen (siehe insbesondere Transparenzbericht 2020/21), dass die meisten Kunden für die Vermögensverwaltung im Durchschnitt 34% an Verwaltungskosten einsparen könnten, ohne dabei Einbussen an Qualität oder Service in Kauf nehmen zu müssen. Wieso also nicht das eine mit dem anderen kombinieren. Optimieren Sie die Kosten und nutzen Sie die Einsparungen, um die Dinge zu unterstützen, die eine positive Wirkung haben und Ihnen am Herzen liegen. Das wäre dann im wahrsten Sinne nachhaltig investiertes Vermögen.