Kostenkontrolle 2023
In den Monaten Februar und März finden die Kostenkontrollen für die ZWEI Wealth Office Kunden statt. Dabei werden die effektiv verrechneten Kosten der Banken, Vermögensverwalter sowie von verwendeten Produkten überprüft und wo nötig neu verhandelt. Eine Übung die sich lohnt, denn Fehler passieren zuhauf!
Eine eigentliche Kostenabrechnung kennen Banken und Vermögensverwalter nicht. Kunden erhalten im Verlaufe des Jahres zwar einzelne Abrechnungen zugestellt, eine eigentliche Übersicht wird jedoch nicht erstellt. Zudem gibt es eine Vielzahl an Gebühren, für die keine Abrechnung existiert, sondern anders verrechnet werden (z.B. Produktgebühren, FX-Gebühren). ZWEI Wealth etabliert hier seit Jahren einen neuen Standard für die Kunden mit einem Wealth Office.
Der Kostenstandard von ZWEI Wealth
ZWEI Wealth Office erstellt für seine Kunden jährlich eine Kostenkontrolle (siehe Beispiel). Die Kosten werden dabei anhand der effektiv anfallenden Kosten in absoluten Beträgen erfasst und mit Vergleichsgrössen abgeglichen. Der Vergleich zum Budget zeigt, ob die Bank, der Vermögensverwalter die Vorgaben und Abmachungen eingehalten hat. Der Vergleich zu Median und Benchmark ordnet ein, wo Verhandlungsspielraum besteht.
Gerne erstellen wir für Sie eine Kostenkontrolle und verhandeln faire Preise für Sie. Mehr Informationen.
Der ausführliche Artikel ist auf unserer Wissensplattform insights verfügbar.