37% des gérants d’actifs obtiennent une note «recommandé»
Une fois par an ZWEI Wealth analyse les offres des gérants d’actifs (et de banques) et présente les résultats dans un rapport de transparence. La majorité de ces offres n’est toujours pas au niveau des attentes. Seules 37 % d’entre elles obtiennent la mention "recommandé" ou "très recommandé". Il s'agit d'une légère hausse depuis la dernière enquête, mais qui laisse encore un grand potentiel d'amélioration. Les coûts demeurent très élevés en moyenne et témoignent toujours d’un manque de concurrence. Chaque client peut demander, sans frais, une évaluation auprès de son propre gestionnaire de patrimoine ou commander un rapport d’audit indépendant.
La gestion d’un patrimoine est un aspect fondamental de la planification des projets de vie, pour lesquels le recours à des spécialistes est plébiscité. Il est donc extrêmement important que les clients puissent compter sur des prestations de qualité dans ce domaine. L’objectif de ce rapport de transparence est de faire la lumière sur la gestion d’actifs et contribuer à une professionnalisation accrue, avec plus de concurrence et de possibilités de comparaison, dans l’intérêt des clients.
Faire confiance, c'est bien, comparer et contrôler, c'est mieux.
L'une de nos conclusions demeure inchangée, même avec les dernières analyses. Les prestations et les prix des gestionnaires de patrimoine varient considérablement. Même si la qualité des gestionnaires de patrimoine s'est constamment améliorée ces dernières années, 60% des offres ressortent encore comme peu satisfaisantes. Faire confiance aveuglément, c'est donc prendre un risque élevé d'obtenir des résultats nettement insuffisants. Les bonnes conditions de marché de ces dernières années ont certainement permis d’embellir de nombreuses performances qui, à y regarder de plus près, devraient déjà se révéler moins favorables aujourd'hui.
Plus de transparence conduit à de meilleures performances. Chaque cliente, chaque client peut demander auprès de sa banque, ou de son gestionnaire de patrimoine, le rapport indépendant de comparaison produit par ZWEI ou commander un rapport d’audit directement auprès de ZWEI.
Patrick Müller, CEO ZWEI Wealth
Chacun, chacune peut bénéficier de la transparence.
Au-delà de la publication des résultats du rapport de transparence chaque client peut bénéficier de la transparence pour la gestion de son propre patrimoine. ZWEI Wealth a déjà analysé plus de 400 banques et gérants d’actifs ainsi que leurs offres. Les résultats individuels sont mis à disposition des banques et gérants d’actifs sous la forme d’un rapport de comparaison. Les clients peuvent demander ces rapports à leurs banques et gérants d’actifs. Les établissements déjà analysés sont listés sur site suivant www.zwei-wealth.ch/fr/check. Les clients y trouveront également des éléments supplémentaires pour bénéficier de plus de transparence.
Les experts de ZWEI Wealth sont à votre disposition pour répondre à toutes vos questions.Vous avez des questions ou vous souhaitez des renseignements complémentaires. Un expert ZWEI se fera un plaisir de vous aider.
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