37% der Angebote für Vermögensverwaltungen sind empfehlenswert
Einmal pro Jahr analysiert ZWEI Wealth die Angebote für Vermögensverwaltungen und fasst die Resultate als Transparenzbericht zusammen. Noch immer genügt die Mehrheit der Angebote den Ansprüchen nicht. Nur 37% erzielen ein Rating «empfehlenswert» oder «sehr empfehlenswert». Das ist im Vergleich zur letzten Erhebung zwar eine leichte Verbesserung, bleibt insgesamt jedoch enttäuschend. Die Kosten bleiben im Durchschnitt sehr hoch und zeugen weiterhin von wenig Wettbewerb. Jede Kundin, jeder Kunde kann kostenlos eine Einschätzung direkt beim eigenen Vermögensverwalter anfordern oder einen unabhängigen Prüf-bericht bestellen.
Die Vermögensverwaltung ist ein wichtiger Aspekt in der Lebensplanung, für den sich die meisten gerne auf Spezialisten verlassen. Deshalb ist es umso wichtiger, dass sich Kundinnen und Kunden in diesem Bereich auf gute Dienstleistungen verlassen können. Mit dem Transparenzbericht bezwecken wir, im Sinne der Kundinnen und Kunden, jährlich Licht ins Dunkel der Vermögensverwaltung zu bringen und einen Beitrag zur weiteren Professionalisierung mit mehr Wettbewerb und besserer Vergleichbarkeit zu leisten.
Vertrauen ist gut, vergleichen und kontrollieren ist besser
Die Erkenntnis, dass sich auch in der Vermögensverwaltung vergleichen und kontrollieren sehr wohl lohnt, bestätigt sich auch mit den neusten Analysen. Die Leistungen und Preise von Vermögensverwaltungen unterscheiden sich sehr stark. Die Qualität der Vermögensverwalter hat sich in den letzten Jahren zwar stetig verbessert. Noch immer erzielen jedoch gut 60 % der Angebote ein unbefriedigendes Gesamtrating. Wer blind vertraut, fährt ein sehr grosses Risiko von deutlich ungenügenden Resultaten. Die guten Marktbedingungen der letzten Jahre haben hierbei sicherlich vieles beschönigt, das bei genauem Hinschauen schon heute negativ auffallen müsste.
Mehr Transparenz führt zu besseren Leistungen. Jede Kundin, jeder Kunde kann von der eigenen Bank oder Vermögensverwalter den unabhängigen ZWEI Benchmarkbericht anfordern oder einen Prüfbericht bei ZWEI Wealth bestellen.
Patrick Müller, Geschäftsführer ZWEI Wealth
Jede, jeder kann von der Transparenz profitieren
Neben der Zusammenfassung der Resultate als Transparenzbericht, kann jede Kundin, jeder Kunde von der Transparenz für die eigene Vermögensverwaltung profitieren. ZWEI Wealth hat bis heute über 400 Banken und Vermögensverwalter und deren Angebote geprüft. Die einzelnen Resultate werden den Banken und Vermögensverwaltern in Form eines Benchmarkberichts kostenlos zur Verfügung gestellt. Die Kundinnen und Kunden können diese Berichte gerne bei ihren Banken und Vermögensverwaltern nachfragen. Unter www.zwei-wealth.ch/de/pruefen ist aufgeführt, welche Institute bereits geprüft wurden. Hier finden die Kunden und Kundinnen weitere Hilfestellungen, wie sie von der Transparenz profitieren können.
Gerne stehen Ihnen die ZWEI Experten bei Fragen zur VerfügungHaben Sie Fragen oder wünschen Sie weitere Erklärungen. Sehr gerne steht Ihnen ein ZWEI Expert für weitere Informationen zur Verfügung.
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