Auf welche Fragen sollte Ihr Vermögensverwalter in diesem Jahr eine gute Antwort haben?
Die wichtigsten strategischen Fragestellungen für 2021/22 im Überblick.
"Was wäre, wenn..."
Sind Ihr finanziellen Ziele in allen Szenarien sichergestellt?
Werden die Finanzmärkte weiter steigen oder kommt die grosse Korrektur. Niemand weiss das. Szenarien helfen dabei, sicherzustellen, dass die eigenen Ziele erreicht werden, egal, was passiert. Vier Szenarien stehen aktuell im Fokus: Weiter so, Japan, Inflation, Umbruch. Mehr Details
China
Sind Ihre Vermögensverwalter für eine Anlagewelt mit China gewappnet?
China ist zusammen mit den USA die bei weitem wichtigste Wirtschaftsmacht. Investitionen in Chinesische Aktien und Obligationen machen bei den meisten Vermögensverwaltern nur einen sehr geringen Anteil aus. Wie geht Ihr Vermögensverwalter mit dem Thema um? Mehr Details
Inflation
Sorgen Ihre Vermögensverwalter genügend für steigende Inflation vor?
Die Inflation ist in den letzten Monaten deutlich angestiegen. Ob, wann und in welchem Ausmass die Inflation in den kommenden Jahren ansteigen wird, ist leider nur sehr ungenau zu prognostizieren. Wie geht Ihr Vermögensverwalter mit den Risiken um und welche Vorkehr hat er/sie getroffen? Mehr Details
Konzentrationsrisiken
Wie geht Ihr Vermögensverwalter mit den Konzentrationsrisiken um?
Die Konzentration an den globalen Aktienmarktindizes ist in den letzten Jahren enorm gestiegen. Die einseitige Dominanz amerikanischer Aktien lässt besonders aufhorchen. In diesem Zusammenhang stellt sich die Frage, ob die Anlagerichtlinien bzw. die Strategische Anlageallokation (SAA) Ihres Vermögensverwalters auch für die Zukunft geeignet ist, um die Ziele zu erreichen. Was denkt Ihr Vermögensverwalter zu den Konzentrationsrisiken und allfälligen Veränderungen, die den Anlageansatz hinterfragen lassen? Mehr Details
Nachhaltigkeit
Denken Ihre Vermögensverwalter nachhaltig genug?
Das Thema Nachhaltigkeit hat bei Anlagen in den letzten Jahren stark an Beachtung gewonnen. In der Vermögensverwaltung haben sich dazu verschiedene Nachhaltigkeitsratings etabliert, die klassischerweise die Problemkreise Umwelt (E=Environmental), Soziales (S=Social) und Geschäftsführung (G=Governance) umfassen. Leider sind sehr viele Ansätze mehr Marketing als eine eine wirkliche Auseinandersetzung mit der Thematik. Wie steht Ihr Vermögensverwalter dazu und welche ESG-Ansätze fliessen in Ihre Portfolios mit ein? Mehr Details
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